こんにちは！共働き・子育て世代、そして世帯年収600万円のわが家が、2024年から本格的にスタートした「新NISA」での資産形成。今回は、実際に選んだ銘柄3つとその理由について、初心者にもわかりやすくご紹介します💡
「何を買えばいいの？」「損しない投資ってあるの？」そんな疑問を持つ方にこそ、読んでいただきたい内容です。
📌わが家の選んだ3つの銘柄
- eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
- SBI・V・S&P500インデックス・ファンド
- すかいらーくホールディングス（株主優待株）
1.2.は「つみたて投資枠」での投資信託。1.3は「成長投資枠」での投資信託と個別株です。
日々の暮らしを大切にしながら、将来の資産形成を着実に進めていく、そんなわが家の選択です。
なぜ投資信託を選んだのか？
✅ 理由1：少額でも世界に投資できる
投資信託なら、月100円からでも世界中の株式や債券に分散投資が可能です。個別株のように大きな資金も要りません。
バートン・マルキール（『ウォール街のランダム・ウォーカー』著者）は、こう語っています：
「幅広い銘柄に分散投資した市場インデックス・ファンドを安定保有する方が、はるかに良い結果が得られる」
世界中の市場に投資することで、ひとつの国や企業に依存しないリスク分散ができます。
✅ 理由2：忙しい家庭にもやさしい自動運用
仕事・育児・家事…日々の生活に追われていても、投資信託なら一度設定すれば自動で積立・自動で分散投資。手間をかけずに資産を育てられます。
✅ 理由3：長期目線での安定成長に向いている
世界的投資家ウォーレン・バフェットはこう言っています：
「低コストインデックスファンドは、ほとんどの投資家にとって最も賢明な株式投資法だ」
彼は、自身の遺産の90％をインデックスファンドに投資するように妻へ勧めたほど。投資初心者が選ぶにふさわしい商品だと、世界のプロも認めています。
🔍銘柄ごとの特徴と選んだ理由
【eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）】
- 世界中の株式にまるっと投資！
- これ1本で「先進国＋新興国」すべてをカバー
- 信託報酬も低コスト（0.05775％程度）
→ 投資先を選ぶのが難しいと感じる人には、まずこの1本がおすすめです！
【SBI・V・S&P500インデックス・ファンド】
- 米国の代表的企業500社に厳選投資
- アップルやマイクロソフトなど、世界をリードする企業群
- 信託報酬は驚きの0.0938％程度
→ 米国経済の成長を信じるなら、シンプルにこれ。
【すかいらーくホールディングス（3197）】
- ガストやバーミヤンで使えるお食事券優待が年1回
- 家計の外食費が自然と節約できる
- 実生活での「リターン」が実感できる株✨
→ 株主優待も家計管理のひとつ！楽しみながら資産形成できます。
✍️まとめ：王道インデックス×実用優待の安心戦略
わが家は、「将来のためのインデックス投資」と「日常生活に役立つ優待株」の2軸で、家計に無理なく投資を取り入れています。
はじめは月5000円の少額からでもOK。未来の自分と家族のために、今日から少しずつ始めてみませんか？
次回は「実際の運用実績」についてお伝えします📈
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